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业绩表现
| 今年以来 | 近1周 | 近1月 | 近3月 | 近6月 | 近1年 | 近2年 | 近3年 |
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投资组合数据来源：基金季报/半年报/年报
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基金经理
- 陆靖昶
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基金经理主页
经济学硕士，持有中国证券投资基金业从业证书。曾任浙商证券研究所金融工程研究员、平安资产管理有限责任公司投资经理。现管理基金如下表：
管理基金
| 基金代码 | 基金名称 | 任职天数 | 管理日期 | 任期内回报 |
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基金概况
| 基金全称 : | 广发养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） | 基金代码 : | 008609 |
| 基金简称 : | 广发养老2040（FOF） | 基金管理人 : | 广发基金管理有限公司 |
| 基金经理 : | 陆靖昶 | 成立日期 : | 2020-05-22 |
| 基金托管人 : | 招商银行股份有限公司 | ||
| 业绩比较基准 : | 中证800指数收益率×X+中债-综合全价(总值)指数收益率×（1-X），其中X为下滑曲线值，本基金各年的下滑曲线值参见招募说明书中的规定执行。 | ||
| 风险收益特征 : | 本基金为目标日期基金中基金，2040年12月31日为本基金的目标日期，风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。本基金在投资初始阶段具有中等风险、中等预期收益的特征，在临近目标日期以及达到目标日期之后，本基金转变为较低风险、较低预期收益的基金。 | ||
| 投资范围 : | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、资产支持证券、证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金及其他经中国证监会依法核准或注册的基金）、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产不低于基金资产的80%；基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产净值的60%；每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。（详情可查询基金合同、招募说明书等文件） |
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| 投资策略： | （一）资产配置策略 采用在海外实践且卓有成效的养老目标日期配置原理与组合构建框架，通过将到退休日（目标日期）前收入积累的预期和合理的退休目标进行匹配、优化，来确定权益、固定收益等基础资产类别的投资比例。本产品的基础配置模型为目标日期下滑曲线，对应了投资组合在距离退休日不同时期的风险递减的权益、固定收益等配置比例。本基金会适当对大类资产进行细分，以建立投资规则下精准的组合构成比例，底层基金配置有严格的筛选流程。本基金也会考虑在一定情况下将相关政策允许的单一股票、债券等资产纳入投资标的范围。 （二）基金投资策略 综合采用定量分析和定性研究相结合的方法，建立养老目标初选基金库和养老目标核心基金库。 （三）风险管理策略 在严格控制风险资产的最高比例同时，通过动态跟踪权益、固定收益等多类资产的持仓比例做固定时间以及固定比例的再平衡管理。 （四）股票投资策略 主要采用“自下而上”的个股选择方法，通过定量与定性相结合的分析方法，筛选出估值合理、基本面良好且具有良好成长性的股票进行投资。 （五）债券投资策略 （六）资产支持证券投资策略（详情可查询基金合同、招募说明书等文件） |
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